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Type d'investisseur 

           

Conservateur, modéré ou dynamique ?

 

Quel type d’investisseur êtes-vous ? Découvrez votre style d'investissement en prenant quelques minutes pour remplir notre Questionnaire de profil d'investisseur. Le questionnaire est facile à remplir et vous aidera à définir la stratégie d'investissement qui vous convient le mieux.

Êtes-vous conservateur, à la recherche de solutions sécuritaires à long terme ?

Peut-être avez-vous un style modéré, cherchant l'équilibre entre la sécurité et le rendement élevé ?

Ou encore êtes-vous dynamique, orientant vos placements sur le changement et la croissance ?

Chaque style fait appel à des stratégies et des solutions distinctes selon les différents objectifs en matière de liquidité, de revenu fixe et de croissance que vous visez. Nous vivons dans une économie mondiale, complexe, vaste et en évolution rapide. Choisir une société de gestion de placements est important pour votre succès financier. Nous sommes en mesure de vous offrir les conseils dont vous avez besoin pour vous constituer un portefeuille qui répond à vos attentes en matière de croissance tout en respectant votre seuil de tolérance de risque.

Notre Questionnaire de profil d'investisseur peut vous aider à identifier le style qui vous convient le mieux.

Il n'y a pas de « bonnes » ni de « mauvaises » réponses au questionnaire; il n'y a que les réponses qui correspondent le mieux à ce que vous pensez. Choisissez la réponse la plus proche de vos préférences; cela nous permettra de mieux cibler les solutions qui répondent à vos besoins.

Questionnaire de profil d'investisseur

 


Quel âge avez-vous ?

  

  plus de 65 ans

  

  56 à 65 ans

  

  46 à 55 ans

  

  30 à 45 ans

  

  moins de 30 ans


Comment décririez-vous vos connaissances en matière d'investissement ?

  

  Aucunes connaissances - Je commence tout juste à investir

  

  Peu de connaissances - J'ai investi dans des placements comme les CPG, mais je ne me suis pas intéressé à d'autres types d'investissement

  

  Bonnes connaissances - J'ai investi dans certains fonds communs de placement et je sais ce qui distingue une action d'une obligation

  

  Très bonnes connaissances - J'ai investi dans divers types de produits d'investissement et je comprends comment fonctionnent les marchés

  

  Excellentes connaissances - Je connais très bien les marchés et les différents types d'investissement


Comment décririez-vous la stabilité de vos sources de revenu ?
Plus vos sources de revenu sont sûres, moins vous êtes susceptible de retirer vos placements plus tôt que prévu.

  

  Très instables

  

  Plutôt instables

  

  Stables

  

  Plutôt stables

  

  Très stables


Parmi les énoncés suivants, lequel décrit le mieux le but principal de votre placement ?

  

  Revenu régulier

  

  Surtout un revenu, mais aussi une certaine croissance

  

  Surtout une croissance, mais aussi un certain revenu

  

  Croissance à long terme


Quand aurez-vous besoin de cet argent ?

  

  Moins de 3 ans

  

  3 à 5 ans

  

  6 à 10 ans

  

  11 à 15 ans

  

  Plus de 15 ans


Quelle serait votre réaction si la valeur de votre portefeuille chutait soudainement de 20 % ?

  

  Je vendrais tout

  

  Je passerais à des placements plus conservateurs

  

  J'attendrais au moins 3 mois et je réévaluerais la situation

  

  Je ferais un petit placement supplémentaire

  

  Je ferais un important placement supplémentaire


Parmi les énoncés suivants, lequel décrit le mieux le compromis que vous seriez prêt à faire en ce qui concerne vos placements ?

  

Faible - rendement prévu à long terme de 5 % sans risque de perte au cours d'une année quelconque

  

Moyen - rendement prévu à long terme de 7 % avec un risque de perte de 10 % au cours d'une année quelconque

  

Moyen / élevé - rendement prévu à long terme de 9 % avec un risque de perte de 20 % au cours d'une année quelconque

  

Élevé - rendement prévu à long terme de 12 % avec un risque de perte de 25 % au cours d'une année quelconque

  

Très élevé - rendement prévu à long terme de 15 % avec un risque de perte de 30 % au cours d'une année quelconque


   


 


Vous êtes un investisseur conservateur.

Objectif et impartial, vous ne vous préoccupez pas des fluctuations à court terme des marchés financiers. Vous gérez prudemment vos finances et choisissez habituellement l'option la plus sure. Vous acceptez à l'occasion un risque modéré, surtout lorsqu'il s’agit d'un placement à cinq ans ou plus. Vous êtes toutefois plus à l'aise avec les placements dont vous connaissez d'avance les taux d'intérêt, l'échéance et le calendrier de versement d'intérêts.

Fonds du marché monétaire, dépôts à terme, fonds communs de placement à revenu fixe, fonds d'actions... le marché offre aujourd'hui une foule de produits de placement qui reflètent votre profil d'investisseur. Chacun comporte son propre niveau de risque et de rendement. Le choix du bon type d'investissement en fonction de votre durée de placement, votre situation fiscale, vos besoins en matière de revenu et de liquidités, votre tolérance au risque et à la volatilité peut s'avérer compliqué.

Groupe D'Onofrio a pour objectif de vous aider à bâtir, gérer et protéger votre situation financière. Nous sommes là pour vous proposer une solution d'investissement sur mesure, élaborée d'après vos besoins individuels. Un de nos spécialistes des services financiers passera en revue votre situation actuelle et vous aidera à déterminer votre but et à identifier le meilleur parcours pour y parvenir.

Commencez dès maintenant à réaliser vos projets d'avenir. Communiquez avec nous par téléphone ou courriel et passez à l'action.

Nous sommes là pour vous servir.


Ce profil est basé sur les réponses moyennes et vous est fourni à titre d'information seulement. Il ne constitue pas des conseils en matière d'investissement.

Le cas de chaque personne est particulier. Un spécialiste des services financiers peut vous aider à prendre les décisions en matière d’épargne et d'investissement qui permettront d'atteindre vos objectifs de placement dans les délais voulus et en tenant compte du risque que vous jugez acceptable. Nous vous recommandons de communiquer avec un professionnel afin d'obtenir des conseils.

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Vous êtes un investisseur modéré.

Modéré de nature, vous vous comportez de la même façon en ce qui concerne vos finances personnelles. Vous recherchez un mélange de sécurité et de bons rendements mais de temps en temps vous éprouvez l'envie de stimuler davantage la croissance à long terme de votre capital et réservez une partie de votre portefeuille à des placements à risque et à rendement plus élevés.

Fonds du marché monétaire, dépôts à terme, fonds communs de placement à revenu fixe, fonds d'actions... le marché offre aujourd'hui une foule de produits de placement qui reflètent votre profil d'investisseur. Chacun comporte son propre niveau de risque et de rendement. Le choix du bon type d'investissement en fonction de votre durée de placement, votre situation fiscale, vos besoins en matière de revenu et de liquidités, votre tolérance au risque et à la volatilité peut s'avérer compliqué.

Groupe D'Onofrio a pour objectif de vous aider à bâtir, gérer et protéger votre situation financière. Nous sommes là pour vous proposer une solution d'investissement sur mesure, élaborée d'après vos besoins individuels. Un de nos spécialistes des services financiers passera en revue votre situation actuelle et vous aidera à déterminer votre but et à identifier le meilleur parcours pour y parvenir.

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Ce profil est basé sur les réponses moyennes et vous est fourni à titre d'information seulement. Il ne constitue pas des conseils en matière d'investissement.

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Vous êtes un investisseur dynamique.

En tant qu'investisseur dynamique, vous privilégiez le changement et la croissance. Vous avez une vision de l'avenir et des rêves de succès mais vous pesez les risques que vous courez. Tout en recherchant un portefeuille caractérisé par la valeur et le potentiel de croissance à long terme, vous êtes ouvert à l'idée de compléter votre portefeuille de base en y ajoutant des placements à rendement plus élevé.

Fonds du marché monétaire, dépôts à terme, fonds communs de placement à revenu fixe, fonds d'actions... le marché offre aujourd'hui une foule de produits de placement qui reflètent votre profil d'investisseur. Chacun comporte son propre niveau de risque et de rendement. Le choix du bon type d'investissement en fonction de votre durée de placement, votre situation fiscale, vos besoins en matière de revenu et de liquidités, votre tolérance au risque et à la volatilité peut s'avérer compliqué.

Groupe D'Onofrio a pour objectif de vous aider à bâtir, gérer et protéger votre situation financière. Nous sommes là pour vous proposer une solution d'investissement sur mesure, élaborée d'après vos besoins individuels. Un de nos spécialistes des services financiers passera en revue votre situation actuelle et vous aidera à déterminer votre but et à identifier le meilleur parcours pour y parvenir.

Commencez dès maintenant à réaliser vos projets d'avenir. Communiquez avec nous par téléphone ou courriel et passez à l'action.

Nous sommes là pour vous servir.


Ce profil est basé sur les réponses moyennes et vous est fourni à titre d'information seulement. Il ne constitue pas des conseils en matière d'investissement.

Le cas de chaque personne est particulier. Un spécialiste des services financiers peut vous aider à prendre les décisions en matière d’épargne et d'investissement qui permettront d'atteindre vos objectifs de placement dans les délais voulus et en tenant compte du risque que vous jugez acceptable. Nous vous recommandons de communiquer avec un professionnel afin d'obtenir des conseils.

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